CLAUDIA GRAZIANI
Bagnara di Romagna,BO
Profilo professionale
Esperta in pianificazione finanziaria e patrimoniale con competenze in MiFID II e AML. Eccellente capacità di ascolto attivo e negoziazione, orientata ai risultati e alla trasparenza professionale. Abile nell'uso di piattaforme di consulenza e gestione portafogli.
Panoramica
22
22
years of professional experience
1
1
Certification
Esperienza lavorativa
Gestore Personal –Affluent
Banco BPM
2025.07 - 2026.06
- Wealth Management: Consulenza patrimoniale personalizzata e pianificazione finanziaria per clienti di fascia medio-alta; ottimizzazione dell'asset mix in base agli obiettivi e al profilo di rischio dei clienti.
- Sviluppo Portafoglio: Incremento delle masse gestite (AUM) attraverso strategie di fidelizzazione, attrazione di nuova liquidità e attività di cross-selling su soluzioni d'investimento evolute.
- Risk & Compliance: Monitoraggio costante dell'adeguatezza del portafoglio investimenti in piena conformità con le linee guida ESMA e la normativa di riferimento.
Gestore Privati / Consulente Retail
Banco BPM
2017.11 - 2025.07
- Consulenza Finanziaria & Assicurativa: Gestione della relazione commerciale con la clientela privati per il collocamento di prodotti di risparmio gestito, soluzioni previdenziali e prodotti assicurativi d'investimento.
- Sviluppo Commerciale: Raggiungimento dei budget commerciali di filiale relativi alla raccolta e alla tutela del patrimonio dei clienti privati.
- Back Office & Operatività: Gestione iniziale di ruoli polifunzionali (cassa, retrospettolo, presidia antiriciclaggio AML), acquisendo una visione a 360 delle procedure bancarie.
Educatrice e Coordinatrice Servizi
Piccola Cooperativa Sociale "Il Mosaico" a.r.l.
2004.02 - 2017.10
- Gestione e coordinamento operativo di servizi sul territorio, sviluppo di forti competenze di leadership, empatia e gestione delle relazioni interpersonali complesse.
Praticante Avvocato
Studio Legale Avv. G. Baracca
Lugo, RA
2005.05 - 2007.05
- Svolgimento del biennio di pratica forense obbligatoria; sviluppo di competenze analitiche e di problem solving applicate alla contrattualistica e al diritto civile/penale, utili nella gestione dei profili legali del patrimonio.
Istruzione
Laurea - Giurisprudenza
Università di Bologna
2005-02
Competenze
- Core Competencies: Pianificazione finanziaria e patrimoniale, Asset Allocation, Advisory, Wealth & Risk Management, Prodotti Previdenziali (PIP, Fondo Pensione) e Assicurativi (Unit/Index Linked)
- Compliance Normativa: MiFID II, Antiriciclaggio (AML), IDD (Insurance Distribution Directive)
- Soft Skills: Ascolto attivo ed empatia con il cliente, negoziazione, orientamento ai risultati, etica e trasparenza professionale
- Competenze Digitali: Piattaforme di consulenza e di gestione dei portafogli d'investimento, Pacchetto Office
- Doti comunicative
- Abilità di pianificazione e organizzazione
Certificazioni
- Iscrizione all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF) / Febbraio 2026
- Certificazione ESMA (MiFID II): Abilitazione ai servizi di consulenza in materia di investimenti.
- Certificazione IVASS: Abilitazione all'intermediazione e al collocamento di prodotti assicurativo-previdenziali (Ramo I, III, V).
Disclaimer
(Trattamento dei dati personali: Autorizzo il trattamento dei miei dati personali ai sensi del d.lgs. 196/2003 e del GDPR 679/2016.)
Cronologia
Gestore Personal –Affluent
Banco BPM
2025.07 - 2026.06
Gestore Privati / Consulente Retail
Banco BPM
2017.11 - 2025.07
Praticante Avvocato
Studio Legale Avv. G. Baracca
2005.05 - 2007.05
Educatrice e Coordinatrice Servizi
Piccola Cooperativa Sociale "Il Mosaico" a.r.l.
2004.02 - 2017.10
Laurea - Giurisprudenza
Università di Bologna