Maria Spagna

• Partecipazione ad assignment su tematiche relative alla gestione dei crediti, financial reporting; rischio operativo, accounting, outsourcing
• Analisi del dispositivo di Governance, Risk Management e Controllo interno dei processi oggetto di audit; individuazione di eventuali gap e indirizzamento dei punti di miglioramento
• Gestione delle attività assegnate in piena autonomia nella missione di audit e collaborazione con i colleghi nell'esecuzione delle attività assegnate al team di audit
• Rendicontazione delle attività svolte sul tool di Gruppo
• Partecipazione all'attività di Risk Assessment e Reporting
• Coordinamento di risorse junior assegnate nell'ambito delle missioni di audit

• Partecipazione ad assignment su tematiche relative alla gestione dei crediti, financial reporting; rischio operativo e accounting
• Gestione delle attività assegnate in piena autonomia nella missione di audit e Collaborazione con i colleghi nell'esecuzione delle attività assegnate al team di audit
• Rendicontazione delle attività svolte

• quadratura e riconciliazioni contabili
• registrazioni contabili
• scritture di assestamento
• supporto nella predisposizione della situazione contabile trimestrale e nel bilancio semestrale ed annuale
• segnalazioni di vigilanza
• supporto nella gestione dei rapporti con i revisori

• supporto al Responsabile Risk Manager nella valutazione del modello di gestione dei rischi
• monitoraggio del portafoglio crediti;
• redazione di policy e procedure
• analisi e predisposizione della segnalazione Centrale Rischi Banca d'Italia;
• analisi delle Segnalazioni di Vigilanza Prudenziale; Statistiche;
• segnalazione Base 7/Antiusura;
• segnalazione Anagrafe dei Rapporti Agenzia delle Entrate (SID).

Si aggiungono altre attività di natura contabile quali: registrazione fatture attive e passive; riconciliazioni bancarie; scritture di ammortamento; scritture di assestamento e redazione delle tabelle di nota integrativa.

• attività di monitoraggio del portafoglio crediti;
• attività di monitoraggio e analisi di adeguatezza patrimoniale;
• predisposizione di report periodici e rendicontazione annuale;
• predisposizione del Resoconto ICAAP;
• predisposizione dell'Informativa al pubblico (Pillar III);
• supervisione delle Segnalazioni di Vigilanza;
• aggiornamento della normativa interna di riferimento;
• aggiornamento del modello di valutazione dei rischi;
• impairment test sul portafoglio crediti.

• Principali attività svolte in qualità di referente interno della Funzione di Audit esternalizzata:
• Monitoraggio attività della Funzione di Audit;
• Analisi del rispetto degli SLA, del mandato/contratto di audit;
• Mantenimento dialogo attivo tra la Funzione, le Funzioni di Secondo Livello e la Governance;
• Predisposizione reportistica periodica e annuale.
• Inoltre ho partecipato attivamente a: (i)redazione procedure e policy; (ii)analisi dei controlli di primo e secondo livello; (iii)segnalazioni statistiche e di vigilanza; (iv)comunicazioni Centrale Rischi Banca d'Italia; (v)studio e analisi andamento del credito e della qualità del portafoglio crediti.

• La società finanziaria presso cui ho svolto lo stage è un intermediario finanziario iscritto all'albo ex. art 106 TUB.
• Nel corso dei sei mesi sono entrata in contatto con i vari Responsabili dei diversi uffici al fine di apprendere vari aspetti dell'operatività, tra cui:
• Contabilità ordinaria e redazione del bilancio
• Segnalazioni statistiche e di vigilanza
• Processo del credito
• IFRS 9: First adoption