Waleed Ragbaoui

Consulenza e Gestione Portafoglio (Segmenti Retail ed Exclusive)

• Wealth Advisory & Asset Allocation: Gestione proattiva di portafogli complessi per la clientela Exclusive, con focus sulla diversificazione degli asset e l'ottimizzazione del profilo rischio/rendimento attraverso prodotti di risparmio gestito e amministrato.
• Pianificazione Patrimoniale: Sviluppo di strategie personalizzate per la protezione del patrimonio, la previdenza integrativa e il passaggio generazionale, utilizzando soluzioni assicurative (Ramo I, III e V) e fondi pensione.
• Analisi dei Bisogni Financial & Life: Conduzione di interviste approfondite per identificare gli obiettivi di vita dei clienti, trasformandoli in piani di investimento coerenti e sostenibili.
• Sviluppo Commerciale: Monitoraggio delle scadenze e analisi dei flussi di liquidità per la conversione in prodotti a valore aggiunto, incrementando l'AUM (Assets Under Management) della filiale.

Operatività Bancaria, Cassa e Amministrazione

• Cash & Reception Management: Gestione completa delle operazioni di cassa (versamenti, prelievi, bonifici, assegni circolari) e assistenza alla clientela per i servizi transazionali ordinari.
• Digital Banking & Innovation: Supporto alla clientela nell'utilizzo dei canali remoti (App, Internet Banking, ATM evoluti) per favorire la migrazione verso l'autonomia digitale.
• Back-Office e Compliance: Apertura e gestione di conti correnti, depositi titoli e carte di pagamento, garantendo la regolarità della documentazione contrattuale e della firma digitale.
• Presidio Normativo (KYC & AML): Esecuzione delle procedure di Adeguata Verifica della clientela e monitoraggio costante in ottica antiriciclaggio per garantire la massima sicurezza operativa.
• Supporto all'Area Creditizia: Raccolta e verifica della documentazione per l'istruttoria di pratiche di fido, prestiti personali e mutui ipotecari.

• Responsabile delle consegne, con attenzione alla puntualità e alla qualità del servizio al cliente.

• Stage presso Centro Consulenza Fiscale & Legale Lungo Dora Firenze, Torino
• Supporto nella gestione delle pratiche fiscali e legali, assistenza nella preparazione della documentazione per la consulenza ai clienti, approfondimento delle normative vigenti e gestione delle fatture online.

• Gennaio 2017 - Aprile 2020 ArbitroPiazza Ernesto Che Guevara 12, Collegno
• Grazie all'esperienza maturata come arbitro, ho sviluppato solide capacità di gestione dello stress e della pressione, riuscendo a mantenere un'elevata lucidità nelle decisioni anche in situazioni sfidanti. Abituato a coordinare gruppi numerosi, gestendo dinamiche di squadra complesse e comunicando in modo efficace. Questa esperienza mi ha fornito un'ottima base per lavorare in team, rispettare scadenze rigorose e contribuire positivamente a contesti di lavoro collaborativi e orientati al risultato.