Stefania Sammartino
PALERMO,PA
Profilo professionale
Esperto in gestione patrimoniale con forte orientamento agli obiettivi e capacità di negoziazione. Eccelle in risk management e pianificazione degli investimenti, garantendo customer satisfaction e risultati tangibili. Leadership comprovata e abilità di problem solving per affrontare sfide complesse.
Da oltre 33 anni mi occupo di consulenza bancaria con risultati concreti e dimostrabili. Grazie alle diverse competenze acquisite nel corso della mia carriera sono in grado di collaborare efficientemente con team di professionisti altamente funzionali al raggiungimento di obiettivi ambiziosi, garantendo elevate performance e risultati in linea con le aspettative.
Panoramica
3
3
Languages
25
25
years of professional experience
Esperienza lavorativa
Consulente finanziario
Banca Mediolanum
Palermo, PA
2019.11 - ad oggi
- Sviluppo e implementazione di strategie di investimento personalizzate.
- Applicazione di tecniche di hedging per la protezione da volatilità di mercato.
- Esecuzione di ordini di acquisto e vendita su mercati finanziari.
- Consulenza ad hoc in merito ai prodotti bancari, finanziari, assicurativi e previdenziali.
- Supporto ai clienti nella scelta dei prodotti finanziari in linea con le aspettative di redditività.
- Proposta periodica ai clienti di consulenze sulla gestione migliorativa dei propri asset finanziari.
- Gestione continua delle relazioni con i clienti per favorire una maggiore fidelizzazione.
- Aggiornamento della clientela sui trend degli investimenti e sulle novità dei mercati finanziari.
- Possesso di un portafoglio di clienti fidelizzati.
- Monitoraggio dell'andamento degli investimenti e aggiornamento dei clienti.
- Attività di networking finalizzata all'acquisizione di nuovi clienti.
- Studio di normative e nuovi prodotti, garantendo un aggiornamento continuo ai clienti.
- Mantenimento e aggiornamento del database di contatti, clienti e prodotti piazzati.
- Supporto nella somministrazione del questionario MiFID in conformità alla normativa.
- Scelta delle migliori soluzioni finanziarie in base al profilo di rischio dei clienti.
- Gestione delle trattative commerciali nel rispetto degli obiettivi prefissati.
- Spiegazione chiara e mirata di caratteristiche, prospettive, rischi, condizioni e obbligazioni relative a [Prodotto o Servizio] alla clientela.
- Redazione e perfezionamento di contratti [Tipologia] secondo la normativa e le procedure interne e gestione degli adempimenti amministrativi.
- Sviluppo di nuove opportunità di business in sinergia con le filiali [Tipologia] sul territorio.
- Gestione e ampliamento del portafoglio, consolidamento della fidelizzazione dei clienti attraverso l'ottenimento di insight sulle esigenze attuali e future.
- Monitoraggio della correttezza delle operazioni eseguite, del rispetto costante delle disposizioni contrattuali e delle norme vigenti.
- Individuazione dei tempi ottimali in base ad analisi previsionali e conduzione di negoziazioni per l'acquisizione o la vendita di prodotti finanziari.
- Presa in carico della gestione amministrativo-finanziaria di portafogli non performing e attuazione strategie di investimento che hanno portato al raggiungimento e superamento degli obiettivi.
- Attuazione di politiche di allocazione e definizione delle strategie di investimento per l'ottimizzazione del rendimento in base al profilo di rischio individuato.
- Verifica della conformità alle normative antiriciclaggio di transazioni e investimenti.
- Esecuzione di transazioni di acquisto e vendita di titoli e prodotti finanziari.
- Negoziazione di contratti finanziari, come opzioni, future e derivati.
- Consulenza agli investitori su strategie di investimento e gestione del rischio.
- Sviluppo di strategie di mitigazione del rischio in base all'andamento dei mercati azionari.
Impiegato bancario
Unicredit
Palermo, PA
1994.07 - 2019.11
- Assistenza clienti nel processo di apertura di nuovi conti correnti e depositi a termine.
- Elaborazione di prestiti personali e ipotecari, dalla raccolta dei documenti necessari all'approvazione finale.
- Esecuzione di operazioni bancarie online, inclusi trasferimenti di denaro e pagamenti di bollette.
- Gestione quotidiana delle operazioni di cassa, inclusa l'apertura e la chiusura della cassa.
- Monitoraggio continuo delle transazioni sospette per prevenire frodi finanziarie.
- Dotazione ai clienti di carte di credito, debito, prepagate e bancomat garantendo le procedure di sicurezza.
- Risposta precisa e puntuale alle richieste di informazioni presentate dai clienti.
- Gestione di aperture e chiusure di conti correnti, nonché di prelievi, pagamenti, versamenti e altre operazioni di sportello.
- Archiviazione documentale cartacea e digitale e aggiornamento delle anagrafiche clienti in database.
- Supporto alla clientela nella gestione di problematiche o reclami garantendone la piena soddisfazione.
- Offerta e illustrazione di prodotti e servizi nuovi proposti dalla banca.
- Aggiornamento costante in merito a norme e procedure relative alle operazioni di banca.
- Elaborazione e invio delle comunicazioni ai clienti nel rispetto delle scadenze.
- Controllo della documentazione fornita per le singole operazioni.
- Responsabilità della contabilità di cassa e di back office.
- Gestione del cash flow e dei flussi degli sportelli ATM.
- Erogazione di un servizio alla clientela di alto livello mostrando un approccio cordiale, un'indiscussa professionalità e un'assistenza puntuale durante l'esecuzione delle transazioni.
- Assistenza ai clienti nell'apertura o nella chiusura dei conti bancari, nella compilazione delle domande di prestito e nella sottoscrizione di nuovi servizi.
- Aggiornamento continuo in materia di prodotti e servizi bancari attraverso la partecipazione a seminari e corsi destinati a [Qualifica].
- Completamento di procedure speciali per i clienti, tra cui l'ordinazione di nuovi assegni, l'interruzione degli ordini di pagamento o l'apertura di indagini su possibili furti d'identità.
- Verifica accurata di tutte le procedure relative alle informazioni finanziarie e personali dei clienti al fine di prevenire possibili violazioni e usi impropri dei dati.
- Bilanciamento dei depositi di cassa giornalieri e dell'inventario del deposito con tasso di errore pari allo zero.
- Controllo dei dettagli dell'importo e dei marcatori anti-contraffazione in documenti di transazione quali assegni e vaglia postali.
- Controllo dello stato delle transazioni effettuate ed emissione del saldo conto.
- Supporto ai clienti nell'utilizzo delle casse automatiche in caso di necessità o malfunzionamento.
- Supporto ai clienti in caso di problemi e difformità dei dati segnalati nell'area personale.
- Collaborazione con i colleghi di filiale per attivare le pratiche richieste dalla clientela.
- Gestione delle comunicazioni telefoniche e via mail dei clienti della filliale.
- Assistenza alla clientela per le operazioni di versamento e pagamento presso l'ufficio bancario.
- Richiesta dei documenti e preparazione dei contratti per l'erogazione di mutui e prestiti.
- Gestione degli appuntamenti con i clienti per proporre finanziamenti e altre servizi.
- Pagamenti dei bollettini, degli F24 e delle bollette richieste dalla clientela.
- Gestione del denaro e della cassa nel rispetto delle direttive e delle normative di settore.
- Inserimento e aggiornamento dei dati dei clienti all'interno del database della banca.
Istruzione
diploma superiore - ragioneria
Istituto Miliziano
Palermo1995-06
Competenze
- Piani di finanziamento
- Risk management
- Pianificazione degli investimenti
- Abilità di negoziazione
- Flessibilità oraria
- Conoscenza del settore di riferimento
- Spirito imprenditoriale
- Capacità di multitasking
- Prodotti assicurativi
- Fondi comuni di investimento
- Conoscenza del mercato azionario
- Orientamento agli obiettivi
- Uso dei principali strumenti informatici
- Intraprendenza
- Etica professionale
- Customer satisfaction
- Conoscenza dei mercati finanziari
- Orientamento al cliente
- Leadership
- Competenze di gestione patrimoniale
- Autonomia operativa
- Doti analitiche
- Fondi pensionistici
- Problem solving
- Capacità negoziali
- Comunicazione efficace
- Orientamento all'obiettivo
- Doti comunicative
- Gestione dei conflitti
- Pensiero critico
- Capacità di organizzazione
- Precisione e affidabilità
- Abilitazione professionale
- Conoscenza dei principi contabili
- Approccio consulenziale
- Conoscenza normative fiscali
- Gestione del debito
- Valutazione investimenti
- Elaborazione budget
- Diligenza e precisione
- Orientamento al dettaglio
- Sensibilità interpersonale
- Previsioni economiche
Lingue
Italiano
Esperto
Inglese
Principiante
A1
Francese
Base
B1
Cronologia
Consulente finanziario
Banca Mediolanum
2019.11 - ad oggi
Impiegato bancario
Unicredit
1994.07 - 2019.11
diploma superiore - ragioneria
Istituto Miliziano