TIZIANO DI CESARE

PROCESSI E PROCEDURE AML

• Analisi e miglioramenti dei processi AML

NORMATIVA e REPORTING AZIENDALE

• Monitoraggio della normativa esterna e pubblicazione alert normativi
• Valutazione dei rischi AML nell'ambito dell'iter di approvazione di nuovi prodotti e servizi
• Identificazione requisiti funzionali per adeguamento applicazioni IT
• Piano delle attività e Relazione Annuale
• Supporto sull'affidabilità dei sistemi interni
• Supporto per la relazione annuale organismo di vigilanza
• Supporto al Responsabile nell’esercizio di Autovalutazione
• Supporto Tableau de Bord
• Gestione delle segnalazioni periodiche Antiriciclaggio (ex survey)
• Predisposizione Wolfsberg

CONTROLLI II LIVELLO

• Controllo Filiali del Sud Italia in loco e valutazioni Responsabili di filiale
• TRANSACTION MONITORING: Monitoraggio movimentazioni anomale conti correnti
• Assessment sulle attività di controllo di primo livello seconda istanza
• controlli sulle certificazioni dei soggetti presenti in liste (INDIVIDUAL, PEP)
• controlli sulla corretta esecuzione dell’adeguata verifica Rafforzata:

trust e fiduciarie

clienti coinvolti in Paesi terzi ad alto rischio

PEP

soggetti segnalati ex art. 35 D. Lgs. 231/2007

soggetti destinatari di provvedimenti dell’Autorità Giudiziaria

soggetti Individual

• controlli SOS
• monitoraggio estinzioni anticipate e inattesi Gianos
• controlli sulle valutazioni antiriciclaggio espresse dai Responsabili di filiale su pratiche di concessione creditizia (PEF) a soggetti a rischio alto e/o «attenzionati», Individual e PEP
• autorizzazione accensione di nuovo rapporto con coinvolgimento di Paesi terzi considerati ad alto rischio

CONSULENZA E SUPPORTO FILIALI

RISCONTRI ALLE RISCHIESTE COMPAGNIE ASSICURATIVE:

• CNP, ATHORA, GENERALI, NEXI, ANIMA

SEGNALAZIONE OPERAZIONI SOSPETTE

• Analisi e verifica potenziali Operazioni Sospette

ADEGUATA VERIFICA

• Monitoraggio processo di adeguata verifica clientela
• Analisi e valutazione clientela alto rischio (PEP, Fiduciarie, Trust..)
• Due Diligence: riscontro da parte di altri soggetti obbligati
• Controllo su recupero adeguate verifiche scadute

FOLLOW UP

• Monitoraggio dei rilievi individuati nell'ambito delle attività di controllo e supporto alle strutture aziendali per il completamento delle attività nei tempi e modalità concordate

ARCHIVIO STANDARDIZZATO

• Monitoraggio delle registrazioni relative a rapporti continuativi e operazioni su Archivio definitivo e Archivio transitorio
• Comunicazioni oggettive
• Gestione e supervisione Archivio Standardizzato (ex AUI)
• Gestire e supervisionare gli adempimenti relativi alle segnalazioni aggregate S.AR.A tramite il canale dedicato Infostat
• Risposte alle diverse tipologie di rilievo alle segnalazioni SARA evidenziati dalla UIF
• AUI diagnostico
• Consulenza e supporto per i controlli di primo livello
• Verifica e sistemazione anomalie
• controlli su operazioni contabili da registrare
• controlli su operazioni anagrafiche (accensione/variazione/estinzione rapporti e deleghe) da registrare

FORMAZIONE

• Formazione Antiriciclaggio in materia di ADV e SOS

RAPPORTI CON LE AUTHORITIES

• Accertamenti bancari

• Area Finanziamenti e Controlli