Viviana Aggio
Milano,Milano
Panoramica
18
18
anni di esperienza
Esperienza lavorativa
Collaboratore assicurativo
Terza Insurance Brokers s.r.l.
Milano , Mi
2023.02 - ad oggi
- Gestione di portafogli assicurativi, inclusa l'analisi del rischio e la personalizzazione delle coperture per i clienti.
- Elaborazione e negoziazione di contratti assicurativi, garantendo la conformità con le normative vigenti.
- Formazione di nuovi collaboratori sulle procedure aziendali e i prodotti assicurativi offerti.
- Monitoraggio delle tendenze di mercato assicurativo per identificare nuove opportunità di crescita e miglioramento del servizio.
- Cura dei rapporti con i clienti acquisiti, garantendone la migliore fidelizzazione nel lungo periodo e favorendo il passaparola.
- Consulenza e supporto al cliente nella scelta dei prodotti assicurativi più adeguati alle proprie esigenze.
- Analisi dell'utente per la formulazione e la finalizzazione della proposta di servizi assicurativi.
- Stipula dei contratto di polizza ed erogazione generale di assistenza tecnica assicurativa.
- Individuazione di soluzioni adeguate e delle potenzialità inespresse del portafoglio gestito.
- Definizione di proposte assicurative atte ad anticipare le necessità del cliente.
- Sviluppo del portafoglio clienti attraverso l'acquisizione di contatti nell'area di competenza.
- Acquisizione di potenziali clienti utilizzando tecniche di marketing diretto, inclusi i contatti tramite posta, e-mail e telefono.
- Collaborazione con i colleghi nell'identificazione e nell'analisi dei rischi al fine di decidere i parametri di nuove polizze o rinnovi.
- Calcolo dell'importo del premio previa valutazione della storia assicurativa del cliente e consultazione delle tabelle di settore e demografiche.
- Raggiungimento degli obiettivi di crescita aziendale attraverso la collaborazione con le parti interessate e i dipartimenti interni.
- Assistenza ai clienti nella compilazione e nella gestione della documentazione necessaria.
- Rispetto delle normative e delle politiche aziendali in materia di etica e conformità.
- Frequenza di corsi di aggiornamento in merito alle norme e alle tendenze del settore assicurativo.
- Stesura delle polizze assicurative informando i clienti in merito a clausole e condizioni.
- Ricerca di nuovi clienti e sviluppo di strategie per espandere il portafoglio clienti.
- Mantenimento di rapporti a lungo termine con i clienti garantendone la fidelizzazione.
- Collaborazione a stretto contatto con partner esterni e membri della comunità locale per la creazione di fonti continue di potenziali clienti.
- Gestione dei dati e delle polizze dei clienti segnalando scadenze e aggiornamenti.
- Presentazione di polizze o pacchetti assicurativi studiati in base alle richieste del cliente.
- Consulenza ai clienti sulle tipologie di assicurazioni disponibili nei vari rami di competenza.
Collaboratore assicurativo
GRUPPO DUEMILA SRL
MILANO, MI
2011.11 - 2023.02
- Gestione dell'interfaccia con enti esterni per la programmazione degli esami di guida e teorici.
- Organizzazione dell'agenda degli istruttori, inclusa la pianificazione delle lezioni pratiche e teoriche.
- Registrazione e archiviazione documenti degli allievi, compresi contratti e progressi formativi.
- Elaborazione e invio di comunicazioni ufficiali a studenti e istruttori tramite email e posta.
- Assistenza nella risoluzione delle richieste e reclami degli studenti, garantendo un servizio clienti efficace.
- Sviluppo e mantenimento di database per la gestione delle scadenze relative a tasse e certificati.
- Gestione di portafogli assicurativi, inclusa l'analisi del rischio e la personalizzazione delle coperture per i clienti.
- Assistenza clienti nella gestione dei sinistri, inclusa la valutazione dei danni e la definizione delle indennità.
- Elaborazione e negoziazione di contratti assicurativi, garantendo la conformità con le normative vigenti.
- Monitoraggio delle tendenze di mercato assicurativo per identificare nuove opportunità di crescita e miglioramento del servizio.
- Preparazione delle polizze e dei relativi premi, di proposte di investimento assicurativo, piani individuali pensionistici e pensioni integrative.
- Cura dei rapporti con i clienti acquisiti, garantendone la migliore fidelizzazione nel lungo periodo e favorendo il passaparola.
- Proposta proattiva ai clienti di prodotti assicurativi complementari al pacchetto già acquistato.
- Analisi dell'utente per la formulazione e la finalizzazione della proposta di servizi assicurativi.
- Stipula dei contratto di polizza ed erogazione generale di assistenza tecnica assicurativa.
- Individuazione di soluzioni adeguate e delle potenzialità inespresse del portafoglio gestito.
- Definizione di proposte assicurative atte ad anticipare le necessità del cliente.
- Sviluppo del portafoglio clienti attraverso l'acquisizione di contatti nell'area di competenza.
- Acquisizione di potenziali clienti utilizzando tecniche di marketing diretto, inclusi i contatti tramite posta, e-mail e telefono.
- Negoziazione di coperture, premi e altre clausole con clienti, agenti o broker.
- Calcolo dell'importo del premio previa valutazione della storia assicurativa del cliente e consultazione delle tabelle di settore e demografiche.
- Definizione delle esigenze finanziarie valutando la copertura esistente e allineando nuovi prodotti e servizi con obiettivi a lungo termine.
- Assistenza ai clienti nella compilazione e nella gestione della documentazione necessaria.
- Elaborazione delle richieste di risarcimento e gestione delle procedure di liquidazione dei sinistri.
- Analisi dei bisogni assicurativi dei clienti e valutazione delle loro situazioni finanziarie.
Impiegata amministrativa e di segreteria
FORMAWORK S.R.L.
Milano, Mi
2005.02 - 2011.04
- Gestione della corrispondenza in entrata e in uscita, compreso l'archiviazione elettronica e fisica dei documenti.
- Redazione di lettere, report e documenti amministrativi utilizzando software specifici di elaborazione testi e fogli di calcolo.
- Filtro e smistamento delle chiamate e delle e-mail in entrata.
- Collaborazione all'organizzazione di eventi, trasferte e riunioni aziendali.
- Conduzione delle pratiche burocratiche relative a enti, banche e istituzioni.
- Tenuta dei rapporti con fornitori, consulenti esterni e altri enti.
- Redazione degli ordini di acquisto di prodotti e servizi per gli uffici.
- Gestione e smistamento telefonate, e-mail e posta cartacea.
- Elaborazione e disbrigo pratiche, archivio documentazione e supporto ai servizi generali.
- Supporto nella fatturazione attiva e passiva e nella gestione pagamenti.
- Trascrizione di documenti, elaborazione e formattazione dei testi.
- Verifica del materiale di cancelleria esaurito e segnalazione al responsabile dell'inventario.
- Supporto alle attività di segreteria quali smistamento di email e telefonate, scansione di documenti e indirizzamento della corrispondenza aziendale.
Istruzione
Diploma di scuola suoeriore - Tecnico per i Servizi Sociali
Istituto Papa Giovanni XXIII
Milano1999-06
Competenze
- Etica professionale
- Abilità relazionale
- Capacità di delega
- Capacità di multitasking
- Capacità di persuasione
- Capacità comunicative
- Attitudine al dettaglio
- Esperienza in vendita assicurativa
- Conoscenza assicurativa
- Conoscenza delle assicurazioni
- Valutazione del rischio
- Gestione rapporti con clienti
- Vendita di polizze
- Utilizzo di email
- Capacità di navigazione internet
- Uso di database
- Autodisciplina
- Competenze interpersonali
- Conoscenza di prodotti assicurativi
- Abilità nella gestione della posta elettronica
- Comprensione delle polizze assicurative
- Negoziazione di premi
- Conoscenza di software assicurativi
- Autonomia
- Capacità comunicative e relazionali
Cronologia
Collaboratore assicurativo
Terza Insurance Brokers s.r.l.
2023.02 - ad oggi
Collaboratore assicurativo
GRUPPO DUEMILA SRL
2011.11 - 2023.02
Impiegata amministrativa e di segreteria
FORMAWORK S.R.L.
2005.02 - 2011.04
Diploma di scuola suoeriore - Tecnico per i Servizi Sociali
Istituto Papa Giovanni XXIII